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  • 千亿级中小银行专项债投向哪里?谁受益?

  • 发布时间:2022-11-23 14:52:39  来源:东方财富
  • 地方政府债券有一种比较特殊,就是补充中小银行资本金,支持其发展的专项债券此举旨在化解中小银行资金短缺的风险,增加对中小微企业的贷款能力

    最近几天,银监会相关负责人公开表示,预计到今年8月底,3200亿元中小银行专项贷款将全部拨付到位其中,今年上半年,经国务院批准,已向辽宁,甘肃,河南,大连四省下达专项债务额度1030亿元

    今年上半年发行的专项债券主要用于重大基础设施项目仅4月份,辽宁省财政厅就公开发行中小银行专项债券135亿元,募集资金补充5家城商行资本伴随着上半年项目专项债券基本发行完毕,下半年中小银行专项债券的发行将成为一大看点

    目前中小银行专项债券主要投向哪些省份什么样的银行受益未来这笔专项债务的使用和管理有哪些需要改进的地方

    最近几天,由中国程心国际编制的《中国地方政府债券发展报告》显示,截至2021年9月,支持中小银行发展的专项债券发行规模已达2100亿元与专项债额度投向资金实力较强的发达地区的普通项目不同,中小银行专项债额度配置排名靠前的省份多位于中西部地区截至去年年底,河南,辽宁,内蒙古,山西,甘肃,吉林,黑龙江,广西和四川收到的金额最高

    《报告》认为,这说明中小银行专项债的配置与地区经济金融实力关系较弱,更关注地方中小银行的实际经营状况,风险水平和注资需求。

    从2021年中小银行发行的专项债券来看,发行期限为10年,还本宽限期集中在5—8年从发行票面利率来看,各省差别不大,其中广西票面利率最高,天津最低

    从专项债注入的中小银行类型来看,农信社和农商行占90%,从注资银行的行政级别来看,区县占比高达77%但从注资金额来看,城商行资本金最高,其次是农商行

    《报告》指出,中小银行偿还的专项债券本息主要来自经营期内的贷款利息收入,部分通过股权转让收入偿还城商行盈利能力较高,平均利息保障倍数在10倍以上,其次是农商行,平均保障倍数为5倍,农信社平均保障倍数不到2倍

    中央财经大学教授温来成对第一财经表示,中小银行专项债券可以通过注资的方式帮助化解相关银行的金融风险因此,在选择支持银行时要谨慎,促进和支持银行改善治理,保证及时还本付息,防范债务风险

    《报告》还建议,应严格筛选投资者,优先选择市场运作可持续,内控机制完善的中小银行并加强全过程的监管,审计和监督,防止资金空转,违规挪用等现象,警惕债务滚动导致的债务负担过重和违约导致的信用风险蔓延

    目前中小银行专项债券均设置了退出条款,其中约70%的中小银行采用市场化股份转让退出方式,少部分由财政部门退出。

    《报告》建议,可通过设立股份转让平台,适度增加市场化股份转让的渠道和方式对股份转让有困难的中小银行,探索资产重组,鼓励简并,确保资金及时回笼

    此前,财政部公开表示,通过专项债券补充中小银行资本,是党中央,国务院确定的阶段性,一次性政策建立地方政府债券适当补充资本金时及时退出的市场化机制,防范道德风险

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